Khách hàng VIP...

Ngày 18-4-2018, cơ quan Cảnh sát điều tra, CA TP Hà Nội nhận được tố giác của Ngân hàng NCB tố cáo Nguyễn Thị Thu Hà có hành vi lừa đảo chiếm đoạt của bà Nguyễn Bạch M, SN 1960, trú tại quận Cầu Giấy, Hà Nội, khách hàng gửi tiền tiết kiệm tại NCB.

Qua điều tra, CQCA đã xác định, do có mối quan hệ thân thiết giữa vợ chồng bà Nguyễn Bạch M và vợ chồng Hà, từ năm 2012 đến ngày 6-1-2016, bà M đã nhiều lần gửi tiền tiết kiệm tại NCB, Phòng giao dịch số 14, Chi nhánh Hà Nội do Hà là Trưởng phòng với vai trò phụ trách chung các hoạt động của phòng giao dịch.

Đến cuối năm 2015, do cần tiền để kinh doanh, Hà nói dối với bà M, NCB đang có loại sản phẩm mới, ưu đãi, chuyển từ dạng tiết kiệm sang dạng gửi "Bảo lãnh ngân hàng" với lãi suất 12-13%/năm, đồng thời thuyết phục bà M chuyển sang sử dụng sản phẩm mới.

Để tạo niềm tin, Hà nói với bà M: "Chị là khách hàng VIP nên em dành cho chị sản phẩm này, tiền của chị vẫn trong ngân hàng, muốn rút tiền lúc nào cũng được". Nếu rút thì Hà sẽ đem tiền đến cho bà M và chỉ thay sổ tiết kiệm hiện tại bằng "bảng kê tiền gửi," nếu muốn chuyển sang gói sản phẩm mới này, bà M phải ký tất toán toàn bộ số tiền đang gửi tiết kiệm tại NCB.

Do tin tưởng Hà, bà M đã rút toàn bộ số tiền tiết kiệm tại NCB để chuyển cho Hà. Sau mỗi lần giao tiền, Hà đều đưa cho bà M "bảng kê tiền gửi" có chữ ký của Hà và đóng dấu của NCB.

Ảnh minh họa

Không thuộc trường hợp khởi tố theo yêu cầu của bị hại

CQĐT làm rõ, từ ngày 6-10-2015 đến 30-7-2016, bà M đã 6 lần giao cho Hà tổng số gần 8,3 tỷ đồng, trong đó hơn 7 tỷ đồng tiền tất toán gửi tiết kiệm tại NCB, Phòng giao dịch số 14 và hơn 1,1 tỷ đồng tiền đưa thêm. Cuối năm 2016, bà M yêu cầu Hà cho rút tiền nhưng Hà hứa hẹn nhiều lần và không thực hiện.

Ngày 12-1-2017, bà M đến Phòng giao dịch số 14, NCB làm thủ tục rút tiền và đưa ra các bảng kê tiền gửi cho ngân viên ngân hàng thì được biết toàn bộ số tiền gửi tiết kiệm của bà M đã được rút và tất toán từ lâu. Những bảng kê tiền gửi do Hà ký đưa cho bà không phải biểu mẫu của ngân hàng nên không có giá trị để rút tiền.

Bị hại này đã làm đơn khiếu nại gửi đến NCB đề nghị kiểm tra, giải quyết trả lại tiền cho bà. Sau đó, bà M được NCB thông báo việc Hà đã nghỉ việc, ngân hàng không có sản phẩm “Bảo lãnh ngân hàng”, các giao dịch giữa bà M với Hà chỉ là giao dịch cá nhân và không được hoạch toán vào hệ thống ngân hàng. Việc Hà lợi dụng chức vụ, quyền hạn của mình để ký, đóng dấu trên các bảng kê tiền gửi là vi phạm quy định của NCB.

Tại CQĐT, Hà đã khai nhận hành vi phạm tội như trên. Số tiền nhận của bà M, Hà khai đã đem cho một số Cty vay. Tuy nhiên, Hà không đưa ra được tài liệu chứng minh việc này. Giai đoạn điều tra, Nguyễn Thị Thu Hà mới trả cho bà M được 3,8 tỷ đồng. Đến ngày 7-5-2019, bà Nguyễn Bạch M có đơn đề nghị miễn truy cứu trách nhiệm hình sự cho Hà và để bị cáo này trả dần số tiền còn nợ.

Tuy nhiên, HĐXX khẳng định, vụ án này không thuộc trường hợp khởi tố theo yêu cầu của bị hại nên nữ Trưởng phòng giao dịch phải chịu trách nhiệm hình sự. HĐXX nhận định, bị cáo Hà đã lợi dụng chức vụ Trưởng phòng tại NCB để đưa thông tin gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của bà M để sử dụng mục đích cá nhân. Đến nay, bị cáo mới trả cho bị hại hơn 6,1 tỷ đồng, còn chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng. Do đó, tòa tuyên bị cáo 12 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Tác giả: Đỗ Phương

Nguồn tin: Pháp luật & Xã hội