Hàng loạt ngân hàng liên quan ra sao?

Trong số các ngân hàng, công ty thanh toán trung gian có liên quan đến đường dây đánh bạc nghìn tỷ đang được TAND tỉnh Phú Thọ xét xử, Vietcombank được xác định là ngân hàng ký hợp đồng hợp tác kết nối thanh toán cho game bài RikVip/Tip.Club.

Nhưng do đường lối mở rộng điều tra và thời gian xử lý vụ án này đã hết, nên các cơ quan tố tụng chưa đưa ra xem xét ngay trong giai đoạn 1 của vụ án này. Theo kết luận của cơ quan An ninh điều tra, Công an tỉnh Phú Thọ, số tiền thu lời không có căn cứ của Vietcombank là trên 140 triệu đồng.

Cựu Chủ tịch VTC Online Phan Sào Nam.

Ngoài Vietcombank, 33 ngân hàng phát hành thẻ ATM giúp cho người chơi bạc sử dụng tiền trong thẻ ATM để đánh bạc trực tuyến chưa được xem xét tổng quan trong vụ án này.

Theo Cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh Phú Thọ, số tiền thu lời không có căn cứ của 33 ngân hàng phát hành thẻ ATM được hưởng từ hoạt động cung cấp dịch vụ cho hoạt động tổ chức đánh bạc trực tuyến game bài RikVip/Tip.Club là trên 965 triệu đồng.

Ngoài ra, các ngân hàng cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho các đối tượng tổ chức đánh bạc trực tuyến game bài RikVip cũng chưa được xem xét trong giai đoạn 1 của vụ án.

Căn cứ kết quả thẩm vấn tại phiên tòa và kết quả tra soát của Cơ quan ANĐT Công an tỉnh Phú Thọ có trong hồ sơ vụ án cho thấy, các đại lý cấp 1, cấp 2 và người chơi bạc sử dụng thẻ tín dụng để nạp mua Rik.

Các đối tượng cũng dùng tài khoản ngân hàng để mua bán Rik với nhau. Đặc biệt theo đối soát của những người chơi bạc tại CQĐT thể hiện sao kê tài khoản ngân hàng và lời khai tại phiên tòa đều có nội dung “Chuyển tiền mua Rik”, “Chuyển tiền game”,…

Lời khai của các bị cáo tại phiên tòa cho thấy, các đại lý, con bạc không chỉ mở hàng chục tài khoản ngân hàng cho mình mà còn mượn cả tài khoản người thân, bạn bè để sử dụng cho việc mua bán Rik.

Cá biệt, tại phiên tòa bị cáo Nguyễn Trường Sơn khai còn vay ngân hàng BIDV 400 triệu đồng để đánh bạc. Khi vay, Sơn lập hợp đồng tín dụng với mục đích tiêu dùng cá nhân để được BIDV giải ngân.

Trong phần bào chữa cho bị cáo Nguyễn Văn Dương (cựu Chủ tịch HĐTV Công ty CNC), Luật sư Trần Hồng Phúc đã phải thốt lên:

“Không hiểu sau giải ngân tiền vay, ngân hàng này kiểm tra, giám sát mục đích sử dụng tiền vay của khách hàng Nguyễn Trường Sơn như thế nào, trong khi tài khoản của Sơn dùng để mua bán Rik cũng được mở ngay chính tại BIDV. Nội dung chuyển khoản công khai ghi chuyển tiền Rik, chuyển tiền game nhưng ngân hàng vẫn chấp thuận hạch toán?”

Tương tự, bị cáo Lê Anh Dũng (đại lý cấp 1) cũng khẳng định tại phiên việc đại lý thực hiện đổi Rik ra tiền và chuyển tiền cho người chơi bạc hoàn toàn bằng tài khoản ngân hàng. Nếu không có tài khoản ngân hàng sẽ không thực hiện được việc chuyển khoản tiền đổi Rik cho người chơi.

“Điều đáng đề cập ở đây là các ngân hàng hoàn toàn có thể kiểm soát giao dịch chuyển tiền vì nội dung chuyển khoản ghi rất rõ chuyển tiền Rik, tiền game và tên tài khoản người chơi,” Luật sư Trần Hồng Phúc nói.

Trả lời xét hỏi tại phiên tòa sáng 15/11, bị cáo Trần Đăng Khoa (đại lý cấp 1) khai sử dụng 12 tài khoản (9 tài khoản mang tên bị cáo và 03 tài khoản của người thân) để mua bán Rik với người chơi bạc. Khoa cũng có lời khai tương tự về việc công khai chuyển khoản mua bán Rik qua ngân hàng.

Ngoài các tổ chức tín dụng, Công ty cổ phần thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) đóng vai trò trung gian thanh toán không thể thiếu trong đường dây đánh bạc trực tuyến.

Mô hình kết nối giữa game bài RikVip/Tip.Club và các ngân hàng được thực hiện thông qua NAPAS. Đây là đơn vị xây dựng và hoàn thiện hạ tầng thanh toán bán lẻ quốc gia.

NAPAS được Ngân hàng Nhà nước cấp phép cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử tại Việt Nam.

Cùng với Phan Văn Vĩnh, bị cáo Nguyễn Thanh Hóa bị VKS nhận định có biểu hiện bảo kê cho Tổ chức đánh bạc.

Theo phương thức vận hành, người chơi nạp tiền qua ngân hàng, khi vào hệ thống do Công ty Nam Việt điều hành sẽ tự động kết nối với cổng thanh toán NAPAS để kết nối với các ngân hàng.

Cáo trạng của Viện Kiểm sát kết luận, tổng số tiền Công ty NAPAS hưởng từ hoạt động cung cấp dịch vụ cho hoạt động tổ chức đánh bạc trực tuyến bằng hình thức game bài RikVip/Tip.Club là 1,564 tỷ đồng. Đây là khoản thu lời không có căn cứ pháp lý, nên Viện Kiểm sát kiến nghị áp dụng điểm b khoản 1 Điều 41 Bộ luật Hình sự năm 1999, được sửa đổi bổ sung năm 2009 để truy nộp Ngân sách Nhà nước.

“Như vậy, qua hoạt động game bài RikVip/Tip.Club đặt ra vai trò không thể thiếu của Công ty thanh toán Quốc gia, các tổ chức tín dụng... giúp cho hệ thống vận hành và nuôi dưỡng game bài RikVip/Tip.Club,” Luật sư Trần Hồng Phúc nói.

Tác giả: Ngân Giang

Nguồn tin: Báo Infonet