Từ trò chơi PinJoy đến đường dây trung chuyển tiền khổng lồ

Mọi việc bắt đầu từ nguồn tin tố giác của quần chúng về trò chơi có thưởng PinJoy có dấu hiệu tổ chức đánh bạc trên không gian mạng. Từ những dữ liệu ban đầu tưởng chừng rời rạc, các trinh sát Văn phòng Cơ quan CSĐT, Công an TP Hải Phòng âm thầm lần theo dòng tiền.

“Trong các vụ đánh bạc online trước đây, dòng tiền thường đi qua các tài khoản ngân hàng rồi được rút tiền mặt hoặc chuyển lòng vòng để che giấu. Nhưng vụ này khác hẳn. Tiền không dừng lại trong hệ thống ngân hàng mà biến mất rất nhanh sau mỗi vòng giao dịch”, Trung tá Thọ kể.

Quá trình dựng sơ đồ giao dịch cho thấy hàng nghìn tài khoản ngân hàng liên tục phát sinh giao dịch với tần suất bất thường. Tiền từ các con bạc được chuyển vào các tài khoản trung gian, sau đó tiếp tục luân chuyển qua nhiều lớp tài khoản khác nhau. Có những tài khoản chỉ tồn tại vài giờ đồng hồ rồi ngừng hoạt động. Có tài khoản nhận hàng trăm triệu đồng rồi lập tức chuyển đi. Các đối tượng cố tình tạo ra mê cung tài chính khiến việc truy vết rất khó khăn.

Công cụ, phương tiện các đối tượng sử dụng thực hiện hành vi phạm tội.

Khi các mắt xích dần hiện ra, một địa chỉ liên tục xuất hiện trong hồ sơ điều tra là khu đô thị Vinhomes Ocean Park (Hà Nội). Ở đó nhiều căn hộ cao cấp được thuê dài hạn nhưng cư dân lại có biểu hiện khác thường. Họ ít giao tiếp với bên ngoài, thường xuyên nhận các thùng hàng điện tử và hoạt động cả ngày lẫn đêm.

Kết quả trinh sát sau đó xác nhận, nhận định này hoàn toàn chính xác. Bên trong các căn hộ là hàng trăm điện thoại thông minh Android được sắp xếp thành từng dãy. Hàng chục thanh niên Việt Nam làm việc theo ba ca liên tục 24/24 giờ. Mỗi người quản lý từ 5 đến 10 điện thoại cùng số lượng tương ứng các tài khoản ngân hàng đã được chuẩn bị sẵn. Tất cả vận hành như một dây chuyền công nghiệp.

Đáng chú ý, khi dòng tiền từ người chơi đổ về, nhóm nhân viên lập tức chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau. Mỗi khi số tiền tích lũy đạt khoảng 100-200 triệu đồng, một lệnh chuyển tiếp lại được thực hiện. “Các đối tượng không cần mang tiền mặt. Tất cả chỉ là những cú chạm trên màn hình điện thoại nhưng mỗi ngày có thể dịch chuyển hàng trăm tỷ đồng”, Trung tá Thọ nói.

Mắt xích mang tên USDT

Dù đã xác định được hệ thống trung chuyển tiền, Ban chuyên án vẫn đứng trước câu hỏi lớn nhất: Dòng tiền cuối cùng đi đâu? Câu trả lời xuất hiện khi các điều tra viên phát hiện cái tên Lê Trung Hiếu (SN 1997, trú Hà Nội)

Cụ thể, theo hồ sơ điều tra, Hiếu là người có kiến thức công nghệ thông tin, được giao nhiệm vụ tiếp nhận dòng tiền Việt Nam đồng cuối cùng trước khi chuyển đổi thành USDT để chuyển cho các đối tượng cầm đầu ở nước ngoài.

USDT là một loại stablecoin được neo giá theo đồng USD và được giao dịch rộng rãi trên các nền tảng tiền điện tử quốc tế. Khác với giao dịch ngân hàng truyền thống, việc chuyển USDT diễn ra gần như tức thời, xuyên biên giới và không cần thông qua hệ thống thanh toán quốc tế. Chính những đặc tính này khiến USDT trở thành công cụ lý tưởng để các đối tượng phạm tội che giấu nguồn gốc dòng tiền.

Toàn bộ số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cờ bạc các đối tượng mua lượng lớn USDT và chuyển vào ví điện tử.

Sau khi tiền đánh bạc được gom lại, Hiếu liên hệ với 27 đầu mối mua bán USDT trên Telegram. Số tiền Việt Nam đồng được sử dụng để mua lượng lớn USDT rồi chuyển vào các ví điện tử do đối tượng cầm đầu quản lý. Khi đó, dòng tiền phạm pháp đã được “số hóa” và nhanh chóng biến mất khỏi hệ thống ngân hàng truyền thống.

Khó khăn lớn nhất đối với các điều tra viên không nằm ở việc phát hiện giao dịch ngân hàng mà là truy tìm chủ sở hữu thực sự của các ví điện tử. Trung tá Trịnh Công Thọ cho biết, các đối tượng thường xuyên thay đổi ví, sử dụng nhiều lớp trung gian, chia nhỏ giao dịch và hoạt động trên các nền tảng nhắn tin mã hóa như Telegram. Có những ví chỉ tồn tại vài ngày rồi bị hủy. Ngay sau đó xuất hiện ví mới. Nếu chậm một bước, dấu vết sẽ biến mất.

Từ những giao dịch nhỏ ban đầu, các điều tra viên dần dựng lên mạng lưới các đầu nậu USDT hoạt động trên thị trường chợ đen (OTC). Nổi lên trong số này là Hoàng Hải Vân (SN 1984, trú Hà Nội), Châu Đức Lâm (SN 1989, trú Đà Nẵng). Kết quả điều tra xác định, Vân là một trong những đầu mối giao dịch USDT lớn nhất trên thị trường tự do. Mỗi ngày, đối tượng sử dụng từ 4 đến 5 ví điện tử để thực hiện các giao dịch từ 7 đến 10 triệu USDT, tương đương khoảng 180 đến 260 tỷ đồng. Định kỳ vài ngày, các ví điện tử lại bị xóa bỏ và thay thế bằng ví mới nhằm cắt đứt dấu vết truy vết.

Các đối tượng điều hành trong đường dây rửa tiền khủng.

Đáng chú ý hệ thống này vận hành như một doanh nghiệp thực thụ. Có bộ phận báo giá. Có bộ phận điều phối giao dịch. Và có cả bộ phận quản lý khách hàng. Thậm chí còn có cả tài liệu “Hỏi - Đáp” hướng dẫn thành viên cách đối phó khi bị cơ quan chức năng kiểm tra hoặc triệu tập. “Chúng tôi nhận thấy, đây không còn là những giao dịch tiền điện tử riêng lẻ mà là cả một ngành công nghiệp ngầm chuyên xử lý dòng tiền phạm pháp”, Trung tá Thọ nhận định.

Đánh trúng huyết mạch tài chính của tội phạm

Sau nhiều tháng thu thập chứng cứ, ngày 20/5, hàng trăm cán bộ, chiến sĩ đồng loạt triển khai các mũi công tác khám xét nhiều căn hộ tại Gia Lâm. Tại hiện trường, lực lượng Công an thu giữ hơn 200 điện thoại thông minh cùng khối lượng lớn dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động trung chuyển tiền và giao dịch tiền số.

Kết quả điều tra bước đầu xác định từ tháng 6/2025 đến thời điểm bị phát hiện, đường dây này đã thực hiện lượng giao dịch lên tới khoảng 30.000 tỷ đồng. Cơ quan CSĐT đã khởi tố 28 bị can về các tội “Tổ chức đánh bạc”, “Đánh bạc” và “Rửa tiền”, đồng thời phong tỏa 2.003 tài khoản tại 36 ngân hàng với số tiền hơn 3.000 tỷ đồng.

Các đối tượng tham gia trong đường dây tổ chức cờ bạc và rửa tiền bị bắt giữ tại cơ quan Công an.

Nhìn lại chuyên án, Thượng tá Nguyễn Tuấn Giang, Phó Văn phòng Cơ quan CSĐT, Công an TP Hải Phòng cho rằng, giá trị lớn nhất không chỉ nằm ở số đối tượng bị bắt giữ hay số tiền bị phong tỏa. “Điều quan trọng nhất là chúng tôi đã đánh trúng vào dòng tiền. Tội phạm công nghệ cao, đánh bạc xuyên quốc gia hay lừa đảo trên không gian mạng đều tồn tại nhờ nguồn tài chính. Khi dòng tiền bị chặn đứng, toàn bộ hệ thống sẽ bị tê liệt”.

Trong bối cảnh các loại tài sản số, tiền điện tử ngày càng được tội phạm lợi dụng để che giấu nguồn gốc tài sản phạm pháp, cuộc chiến của lực lượng Công an cũng đang chuyển dịch từ việc truy bắt đối tượng sang truy vết dòng tiền. Trong chuyên án đặc biệt này, những đồng USDT tưởng như vô hình trên không gian mạng cuối cùng vẫn để lộ dấu vết, giúp các điều tra viên lần ra cả một hệ thống rửa tiền xuyên quốc gia được ngụy trang tinh vi.

Tác giả: Văn Minh

Nguồn tin: cand.vn