Lật lại "phi vụ" 16,3 tỉ đồng của nữ nhân viên ngân hàng ở Quảng Bình

Bị cáo Nguyễn Hà Linh tại phiên tòa

Sau một ngày xét xử sơ thẩm và nhiều ngày nghị án, chiều 28-4, TAND tỉnh Quảng Bình quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung vụ án Nguyễn Hà Linh (SN 1993, phường Ba Đồn, thị xã Ba Đồn) bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đây là lần thứ 2 hồ sơ vụ án bị trả lại để điều tra bổ sung.

Bị cáo không đồng ý với cáo trạng

Theo cáo trạng, từ tháng 1-2021 đến tháng 8-2022, Nguyễn Hà Linh, nhân viên tín dụng của Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - Phòng giao dịch Ba Đồn, quen biết nhiều người và đưa ra thông tin có khách hàng cần vay đáo hạn ngân hàng, từ đó đề nghị vay mượn tiền với lãi suất cao. Ngoài ra, Linh còn kêu gọi góp vốn đầu tư bất động sản để vay tiền của nhiều người.

Tin tưởng Linh, nhiều người đã chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của Linh hoặc các tài khoản khác do Linh quản lý. Nhận được tiền, Linh dùng một phần để trả lãi, phần còn lại để trả nợ và chi tiêu cá nhân, dẫn đến mất khả năng chi trả.

Bằng thủ đoạn này, Nguyễn Hà Linh bị cáo buộc đã chiếm đoạt gần 16,3 tỉ đồng của 3 bị hại trên địa bàn Quảng Bình.

Cụ thể, chị Lê Thị H. đã chuyển cho Nguyễn Hà Linh tổng cộng gần 1.085,5 tỉ đồng. Sau đó, Linh lại chuyển trả cho chị H. số tiền gần 1.096 tỉ đồng, tức nhiều hơn khoảng 10,3 tỉ đồng so với số tiền ban đầu chị H. đã chuyển.

Đối với chị Trần Thị H., Nguyễn Hà Linh chuyển cho chị này hơn 1.079 tỉ đồng, trong khi chị Trần Thị H. chỉ chuyển lại cho Linh gần 1.073 tỉ đồng, chênh lệch thiếu hụt khoảng 6,3 tỉ đồng.

Tại tòa, Linh không đồng ý với cáo trạng, cho rằng số tiền giao dịch giữa bị cáo với 2 người là Lê Thị H. và Trần Thị H. thực chất là khoản tiền Linh nhận từ bị hại Nguyễn Thị Th. thông qua bên thứ ba. Linh đề nghị xác định lại trách nhiệm của 2 người này và yêu cầu họ trả lại số tiền dư chuyển vào tài khoản, nhằm giảm bớt trách nhiệm dân sự của bị cáo.

Với khoản hơn 9 tỉ đồng giao dịch với chị Phạm Hoài Th., Linh cũng yêu cầu làm rõ nguồn gốc số tiền và xác định có liên quan đến các khoản chiếm đoạt hay không.

Bị cáo cho rằng quá trình điều tra kéo dài hơn 2 năm nhưng chưa được tiếp cận đầy đủ hồ sơ, chưa được đối chất với các bị hại để làm rõ các khoản tiền giao dịch, đồng thời một số tài khoản liên quan cũng chưa được điều tra đầy đủ.

Tiếp tục điều tra dòng tiền

Vụ án được đưa ra xét xử từ ngày 22-4-2025. Do tính chất phức tạp và nhiều tình tiết chưa làm rõ, HĐXX đã kéo dài thời gian nghị án đến chiều 28-4.

Theo quyết định của HĐXX, cơ quan điều tra cần làm rõ các giao dịch giữa Nguyễn Hà Linh với chị Lê Thị H., Trần Thị H. trong khoảng thời gian Linh bị cáo buộc chiếm đoạt tiền (từ tháng 10-2021 đến tháng 8-2022). Đặc biệt, phải xác định các khoản tiền Linh chuyển cho hai người này có nằm trong dòng tiền chiếm đoạt từ các bị hại Nguyễn Thị Th., Võ Ngọc Tr. và Nguyễn Ngọc B. hay không.

Đối với khoản giao dịch với chị Phạm Hoài Th., cần xác định cụ thể số tiền chênh lệch, làm rõ nguồn gốc và mối liên quan với số tiền chiếm đoạt.

Nếu xác định khoản tiền này có liên quan, cơ quan tố tụng cần đưa chị Phạm Hoài Th. tham gia vụ án với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

HĐXX nhấn mạnh việc đối soát các giao dịch, làm rõ dòng tiền là yếu tố quan trọng trong xác định trách nhiệm hình sự và dân sự của bị cáo. Đồng thời yêu cầu tạo điều kiện cho bị cáo và luật sư tham gia đối soát tài khoản để bảo đảm quyền lợi hợp pháp của các bên.

Tác giả: Hoàng Phúc

Nguồn tin: Báo Người Lao Động