Thủ đoạn của “ông trùm tín dụng đen” núp bóng nhân viên ngân hàng

Đây là đối tượng cầm đầu trong đường dây hoạt động tín dụng đen, chuyên đòi nợ thuê đã bị các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Hà Nam triệt xoá.

Khởi nghiệp cho vay lãi nặng...

Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Hà Nam đã hoàn tất hồ sơ điều tra đường dây hoạt động "tín dụng đen" do đối tượng Vũ Thanh Tuân cầm đầu, chuyển cơ quan tố tụng xử lý về 2 tội danh "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Cơ quan điều tra bắt giữ Vũ Thanh Tuân

Vũ Thanh Tuân (SN 1988, trú tại phường Đồng Văn, thị xã Duy Tiên, Hà Nam) là nhân viên tín dụng thuộc một ngân hàng có chi nhánh tại Hà Nam. Sau nhiều năm làm việc tại ngân hàng, Tuân nắm được các quy định cũng như các kẽ hở trong hoạt động của ngân hàng. Hàng năm, ngân hàng nơi Tuân làm việc có quy định về định mức khoán huy động vốn đối với nhân viên tín dụng. Tuân đã huy động được số khách hàng với lượng tiền gửi vượt định mức khoán ngân hàng quy định. Tuy nhiên, Tuân chỉ nộp vào ngân hàng số tiền khách gửi đúng bằng định mức khoán, còn số tiền huy động vượt định mức được Tuân lập sổ riêng, để ngoài hồ sơ quản lý của ngân hàng, tự quản lý và thực hiện trả lãi suất định kỳ cho khách bằng đúng với phần trăm lãi suất ngân hàng quy định. Trong khi đó, khách hàng không hề hay biết, tưởng tiền của mình đã được gửi, quản lý bởi ngân hàng.

Sau đó, Tuân sử dụng số tiền khách gửi ngoài sổ sách để cho các cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp có nhu cầu vay đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao hơn so với lãi suất ngân hàng quy định, hòng ăn chênh lệch với kỳ hạn cho vay cụ thể. Nếu quá kỳ hạn, người vay không trả được tiền gốc và lãi sẽ bị Tuân chuyển thành nợ xấu và phải chịu mức lãi suất cắt cổ do Tuân quy định từ 5.000 - 6.000 đồng/ triệu/ ngày, tương đương với lãi suất lên đến 180% - 220%/ năm. Những cá nhân, doanh nghiệp đến thời điểm đáo hạn, không trả được nợ, bị Tuân thúc nhiều lần không trả, sẽ bị Tuân thuê các đối tượng xã hội đi đòi nợ thuê. Tiền công căn cứ vào tỷ lệ số nợ đòi được để ăn phần trăm.

Qua công tác nắm tình hình, các trinh sát Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Hà Nam nắm được thông tin, hiện tượng một số nhà dân, trụ sở cơ quan, doanh nghiệp trên địa bàn bị ném dầu luyn, chất bẩn, chất thải, thậm chí các đối tượng còn tìm đến tận trường học quấy nhiễu, đe dọa giáo viên là vợ của chủ một doanh nghiệp có vay nợ tiền… Từ đó, đơn vị đã báo cáo Ban Giám đốc Công an tỉnh Hà Nam chỉ đạo, lập chuyên án xác minh các đối tượng liên quan đến việc đòi nợ, siết nợ.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an đã làm rõ nguyên nhân và đối tượng gây ra các vụ việc gây phức tạp về an ninh trật tự trên. Đó là ổ nhóm do Vũ Thanh Tuân cầm đầu. Nguyên nhân xuất phát từ việc vay nợ. Cơ quan Công an cũng đã làm rõ vai trò của Tuân cũng như một số đối tượng “chân rết” trong đường dây tín dụng đen, đòi nợ thuê này.

Thuê "đối tượng xã hội" để đòi nợ

Tại Cơ quan Công an, Tuân đã khai nhận hành vi phạm tội của mình. Điển hình như vụ Tuân siết nợ và thuê đối tượng Nguyễn Đức Công (SN 1986, hiện trú tại đường Ngô Quyền, khu phố 4, phường Đông Thành, TP Ninh Bình, tỉnh Ninh Bình) tổ chức đàn em đi đòi nợ thuê. Đối tượng Công là đệ tử đắc lực của Lê Công Minh (tức Minh Cu ti) - một đối tượng giang hồ cộm cán ở đất Hà Nam, cũng vừa bị Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Hà Nam bắt giữ, khởi tố về tội Cưỡng đoạt tài sản. Bản thân Nguyễn Đức Công trước đó từng có 3 tiền án về các tội "Tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng", "Cố ý gây thương tích" và tội "Hủy hoại tài sản".

Theo lời khai của Tuân, khoảng tháng 8-2022, biết công ty xây dựng do anh Ngô Thế P (SN 1974, trú tại TP Phủ Lý) làm Giám đốc cần khoảng 2,4 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng, Tuân đã cho anh P vay với lãi suất 5.000 đồng/ triệu/ ngày, tương đương khoảng 182,5%/ năm và đã được hưởng khoảng 500 triệu đồng tiền lãi. Đến hạn thanh toán tiền vay, do anh P không trả đúng hạn nên Tuân đã thuê Nguyễn Đức Công đòi nợ anh P. Sau đó, Nguyễn Đức Công và đàn em nhiều lần ném dầu luyn, trứng thối vào nhà anh P và nhắn tin đe dọa. Thậm chí, bọn chúng còn đến tận cơ quan vợ chồng anh P gây rối, thúc ép trả nợ. Do sợ hãi nên vợ chồng anh P đã phải trả cho nhóm của Tuân và Công khoảng 800 triệu đồng.

Đối tượng Nguyễn Đức Công bị truy nã

Sau khi bắt đối tượng Vũ Thanh Tuân, đơn vị đã đấu tranh mở rộng. Đến nay, liên quan đến đường dây tội phạm này, ngoài khởi tố bị can Vũ Thanh Tuân về 2 tội danh "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", cơ quan Công an cũng đã khởi tố 3 đối tượng khác về hành vi "Cưỡng đoạt tài sản", trong đó có Nguyễn Đức Công. Tuy nhiên hiện tại đối tượng Công đã bỏ trốn nên cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Nam đã ra quyết định truy nã đặc biệt.

Tác giả: Linh Nhi

Nguồn tin: anninhthudo.vn