Mua bán ngoại tệ trái phép giảm phạt còn 10-20 triệu đồng

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân đối với Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 96/2014 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Điểm đáng chú ý của dự thảo lần này là việc thay đổi hàng loạt mức phạt trong lĩnh vực quy đổi ngoại tệ của người dân được nhắc tới rất nhiều sau vụ đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng gần đây.

Theo đó, dự thảo lần này sửa đổi mức phạt cảnh cáo với hành vi vi phạm mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán ngoại tệ với tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ xuống còn 10-20 triệu đồng.

Hiện tại, với hành vi tương tự mức phạt đang quy định lên tới 80-100 triệu đồng bất kể mệnh giá quy đổi ngoại tệ. Đi kèm với mức phạt này, NHNN vẫn áp dụng biện pháp tịch thu tang vật ngoại tệ và tiền đồng.

Với các hành vi chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật cũng sẽ bị phạt tiền 40-80 triệu đồng.

Đối với các điểm giao dịch ngoại tệ hợp pháp nếu không niêm yết tỷ giá mua, bán; niêm yết không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng... nếu bị phát hiện cũng sẽ bị xử phạt tiền từ 20 triệu đến 40 triệu đồng.

Hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng nơi quy định sẽ được giảm xuống mức 10-20 triệu, thay vì mức phạt hiện nay là 80-100 triệu đồng.

Dự thảo lần này cũng bổ sung thêm một số hành vi vi phạm trong lĩnh vực thu đổi ngoại tệ đến mức phải xử phạt.

Cụ thể, các tổ chức tín dụng, đại lý thu đổi mua, bán ngoại tệ không đúng tỷ giá; thu phí giao dịch; ủy quyền làm đại lý chi, trả ngoại tệ... không đúng quy định của NHNN sẽ bị phạt tiền 40-80 triệu đồng.

Dự thảo cũng giảm mức phạt với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh xuống còn 10-20 triệu từ mức 30-60 triệu đang áp dụng.

Với hành vi sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sẽ được điều chỉnh mức phạt 200-300 triệu đồng từ mức hiện hành 250-300 triệu. Tương tự hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng hiện nay đang phạt tiền từ 450 triệu đến 500 triệu sẽ giảm xuống mức phạt 400-500 triệu đồng. Đi kèm với hình thức phạt tiền NHNN vẫ áp dụng biện pháp tịch thu số vàng trao đổi, yêu cầu nộp lại số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động vi phạm.

Trong báo cáo tổng kết thi hành Nghị định số 96/2014, NHNN cho biết đã phát hiện và xử phạt tổng cộng 520 vụ vi phạm hành chính cùng 1 vụ có dấu hiệu tội phạm được chuyển để truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trong đó, xử phạt tổng cộng 482 đối tượng vi phạm, bao gồm 128 cá nhân, 375 tổ chức. Tổng số tiền phạt thu được kể từ khi áp dụng nghị định vào khoảng 24,7 tỷ đồng cùng với nhiều ngoại tệ giá trị khác như 13.737 USD; 670 EURO; 74.000 Yên Nhật... Tổng giá trị ngoại tệ phạt quy đổi ước đạt hơn 420 triệu đồng.